Placements financiers & épargne


Notre statut de conseiller indépendant nous permet de vous proposer une sélection
de produits financiers les plus éprouvés en terme de sécurité, de rentabilité ou
de liquidité, qu’il s’agisse de placements financiers traditionnels ou innovants.

 

A partir de l’analyse de vos placements existants, de vos objectifs (rendement, diversification, défiscalisation, transmission…) et de votre sensibilité au risque, EPC vous propose différentes stratégies d’investissement. Parce que chaque investisseur est unique, vous bénéficiez d’un conseil et d’un suivi personnalisé de votre portefeuille tout en restant maître de la décision d’investissement.

 

Répartir le risque
Nous proposons essentiellement des contrats multi-gestions et multi-supports pour répartir
le risque d'un portefeuille sur une multitude de sociétés de gestion, de zones géographiques, secteurs économiques …

Cette technique de gestion permet de bénéficier de l'expertise des meilleurs spécialistes dans chaque domaine.
Nous privilégions notamment de grandes sociétés de gestion telles que Carmignac Gestion, DNCA Finance, Pictet, Edmond de Rothschild, Fidelity Investments etc... proposées par les plus grandes compagnies d’assurance et banques avec lesquelles nous travaillons, Axa Théma, Générali Patrimoine, Swiss Life, Cardif, Pictet…etc

 

Au-delà de la sélection d’investissements,
nous pouvons vous proposer

un accompagnement patrimonial global et

une stratégie personnalisée
à l’issue d’un BILAN PATRIMONIAL approfondi.

 

Pourquoi nous privilégions les contrats multi-gestions pour nos clients ?

Actuellement, certains contrats d’assurance vie ne comprennent que les fonds d’une même société de gestion et ne vous proposent qu'une sélection d’à peine 20 fonds. Ces contrats vous offrent peu de possibilités d’investissements et concentrent bien souvent le risque sur le même gestionnaire.

De plus, compte tenu des évolutions constantes sur le plan économique et financier, il est indispensable que le contrat puisse s’adapter au fil des années, sans avoir à ouvrir de nouveaux contrats tous les 3 ans.

EPC a sélectionné pour vous des contrats multi-gestions haut de gamme en France et à l'étranger gérés par des compagnies importantes qui offrent un large choix de supports, autour de 500. Ces supports sont gérés par différentes sociétés de gestion et peuvent être investis sur divers secteurs d’activité et zones géographiques, et même sur de l'immobilier via des SCPI ("pierre papier").

 

BONUS: sur ces contrats, nous avons la possibilité de mettre des SCPI (achat de parts de SCI immobilière) sous le couvert et la fiscalité de l’assurance vie ou des fonds à fenêtre avec toujours des options d’investissement adaptées à chaque profil (stop loss, investissement progressif, sécurisation de la plus value…).